Карта Пятерочка от Почта Банк


Карта Пятерочка от Почта Банка – это банковская карта платежной системы Мир, для выгодных покупок в магазинах сети “Пятерочка” по всей России. Карта выпускается как дебетовая, так и кредитная.

Карта “Пятерочка” Мир выпускается к сберегательному счету, который вам откроют при оформлении данной карты. С вами будет заключен Договор на банковское обслуживание счета и карты.

Карта позволит совершать более экономные покупки в Пятерочке, накапливать баллы и использовать их в счет следующей покупки.

Карта Пятерочка от Почта Банк

Возможности пластиковой карты «Пятерочка»

Почта Банк предлагает всем клиентам на выбор дебетовую или кредитную карту «Пятерочка» с одинаковыми условиями акции. Отличаться будет происхождение средств на карточке (личные или кредитные) и условия пользования карты (плата за выпуск и обслуживание, дополнительные возможности и т.д.).

1

Платежная карта Почта Банка «Пятерочка» рассчитана на людей, предпочитающих расплачиваться безналичным способом. Если снимать деньги с карточки и расплачиваться наличными, то баллы на счет зачисляться не будут.

Также по карте помимо бонусов доступно множество дополнительных функции, одна из которых — бесплатный сберегательный счет с начислением до 7% на остаток. Получить полную информацию о действующих привилегиях и временных акциях можно на сайте Почта Банка, либо в клиентском центре.

Преимущества пластиковой карты Пятерочка Почта Банка

Плюсы

  1. Баллы за покупки в Пятерочке можно получать в тройном размере
  2. Баллы начисляются также за покупки в других магазинах
  3. В свой собственный День рождения при покупке в Пятерочке вам будет начислено 2500 баллов
  4. Если вы совершаете свою первую покупку по данной карте, то сразу получите 2500 баллов на счет
  5. Накопленными на карте баллами рассчитывайтесь за покупки вместо реальных денег (можно оплатить как часть покупки, так и все 100%).
2

Накопление баллов и использование их в зачет покупки – не единственный плюс. Это не может служить мотивацией ее оформлять, но плюсы ниже помогут вам передумать:

  1. Выпуск самой карты и ее ежегодное обслуживание – бесплатное!
  2. Снимать с карты деньги или пополнять ее – тоже бесплатно. По всей России действует более 45000 устройств, в которых это можно сделать. Это банкоматы, терминалы и отделения, причем не только самого Почта Банка, но и ВТБ Банка. Почта Банк – дочерний банк ВТБ, поэтому карта работает в обеих банках. Ограничение: 50 000 рублей в месяц максимальная сумма снятия.
  3. Перевод с карты на карту внутри Почта Банка – бесплатен. Также ничего не стоит отправлять деньги с карты в адрес государственных бюджетных организаций, внебюджетных фондов
  4. К карте бесплатно подключается смс-информирование обо всех операциях (снятие, пополнение, перевод), и первые 2 месяца за услугу также не берутся деньги. Начиная с третьего месяца услуга будет стоить 49 рублей в месяц.
  5. Управление картой (точнее сберегательным счетом к ней) легко и просто. У Почта Банка разработан специальный сервис – Интернет-банк (Почта Банк Онлайн), который также абсолютно бесплатен (необходимо лишь пройти регистрацию). Войдя в интернет-банк вы будете видеть все совершенные операции с датой, временем и суммой, а также местом. Видно баланс карты, видны расходы и поступления, видны переводы. Прямо на странице можно оплачивать услуги ЖКХ, интернета, мобильной и стационарной связи и др.
3

Дополнительно к плюсах выше скажем, что владелец карты – это как владелец депозита. На остаток средств на карте ежемесячно начисляется доход в размере до 6%.

  • До 50 тысяч собственных средств на карте – 5%,
  • свыше 50 тысяч рублей (например, 51 тысяча рублей) – 6%

Чем больше денег у вас на карте, тем выше ваш доход.

Минусы

Следует упомянуть и про минусы. Но они не критичные.

  1. Карта неименная, на ней нет вашего имени и фамилии.
  2. Карта без технологии PayPass (плата в одно касание), с чипом, каждая операция подтверждается пин-кодом.
  3. Накопленные баллы можно потратить только в “Пятерочке” и нигде больше.
  4. Смена пин-кода (если вы его забыли или потеряли) – платно, 100 рублей.

Как оформить карту Пятерочка от Почта Банка

Как оформить карту Пятерочка от Почта Банка

Для оформления карты Пятерочка можно обратиться в подразделение Почта банка или заполнить форму на сайте. К клиенту предъявляется следующие требования:

  1. Постоянная регистрация на территории Российской Федерации;
  2. Наличие российского паспорта;
  3. Возрастная категория клиента от 14 лет;
  4. Если гражданин является несовершеннолетним, то его представитель должен написать согласие на получение карты, форму можно найти на сайте банка;
  5. Наличие мобильного номера, если клиент трудоустроен, то потребуется стационарный рабочий телефон;
  6. Личный адрес электронной почты.

Карта оформляется на месте в отделении банка, потому что не требуется времени на выпуск карты. Она неименная, идет привязка к данным клиента в базе данных.

Срок действия карты – 60 месяцев. Перевыпуск карты осуществляется бесплатно по окончании срока действия, по вашей инициативе (в случае утери, кражи, порчи) – 600 рублей.

При этом, если ранее была оформлена специальная карта магазина «Пятерочка», возможно объединение баллов, если будет указан один и тот же номер мобильного телефона.

Условия дебетовой карты

Дебетовая карточка «Пятерочка» выпускается в платежной системе Виза, а потому использовать ее можно везде (в России и за границей). Она подходит для людей не желающих пользоваться чужими деньгами. Можно привязать зарплату к дебетовой карте и с нее расплачиваться за покупки.

Банк предоставляет дебетовую карточку на очень выгодных условиях:

Плата за выпуск 0
Плата за обслуживание 0
Срок действия 5 лет
Ограничение по снятию наличных 50 000 рублей в месяц
Плата за подключение смс-услуги 49 рублей ежемесячно
Проценты , начисляемые на остаток при сумме свыше 1000 рублей 3% годовых
4

Дебетовую карточку «Пятерочка» без проблем разрешается пополнить на любую сумму, сделать это можно такими способами:

  • Войти в личный кабинет и осуществить перевод с карты на карту.
  • Внести деньги через терминал.
  • Через кассу Почта Банка.

Карточка прекрасно помогает экономить на покупках, особенно учитывая, что в других банках хорошие баллы дают только за определённые покупки, а здесь за все.

Условия кредитной карты

Кредитка «Пятерочка» имеет ту же бонусную программу и платежную систему, что и дебетовая карта, но очень отличается по тарифам:

Срок действия 5 лет
Кредитный лимит 500 тыс. руб.
Ежемесячный взнос при наличии задолженности 5% от суммы долга и начисленные проценты
Плата за выпуск 900 руб.
Плата за обслуживание в первый год 0
Плата за обслуживание в последующие года 900 руб.
Процентная ставка 27,9%
Грейс период До двух месяцев
Сфера действия грейс периода Только безналичная оплата покупок
Лимит на выдачу наличных в день 100 тыс. руб.
Лимит на выдачу наличных в месяц 300 тыс. руб.
Плата за смс-услугу 49 руб. ежемесячно (первые два месяца бесплатно)
5

По кредитке «Пятерочка» доступны стандартные дополнительные возможности:

  • Изменение даты платежа.
  • Настройка услуги автопогашения в личном кабинете.
  • Перевод с карты другого банка в счет погашения кредитной задолженности.

За все эти услуги необходимо платить определенную цену. Узнавать стоимость следует на сайте Почта Банка, где постоянно обновляется информация и вносятся поправки в действующие тарифы.

Сберегательный счет

К дебетовой и кредитной карте «Пятерочка» Почта Банк бесплатно предлагает оформить Сберегательный счет. Держать на нем следует минимум тысячу рублей, чтобы начали капать проценты.

Их размер зависит от выбранного тарифа:

  1. «Базовый» — 3% начисляются при остатке до 50 тысяч рублей, а 5%, если свыше.
  2. «Зарплатный» — 4% и 6% начисляются в соответствии с вышеуказанными суммами на счету.
  3. «Пенсионный» и «Зарплатный пенсионер» — самая высокая ставка 7%, если держать на счету более 50 тысяч, а 4,5% будет при меньшей сумме.

За обслуживание и его открытие банк не берет плату вне зависимости, пользуется клиент счетом или нет.

Требования к клиенту и необходимые документы

Пластиковую карту может открыть любой гражданин России, в банке он должен предъявить паспорт. Единственным исключением будут являться несовершеннолетние лица, которым понадобится согласие родителей на открытие карты. Такой документ называется Согласие представителя и заполняется по форме банка.

К претенденту на открытие карты Пятерочка предъявляются следующие требования:

  • гражданство России;
  • постоянная регистрация в России;
  • достижение 14 лет;
  • мобильный телефон;
  • собственный e-mail.

Если все немногочисленные требования банка удовлетворены, то сразу подписывается заявление на открытие карты и договор. После этого карта вручается на руки, так как она не имеет имени на пластике, не требуется ожидать изготовления и доставки карты.

Открытие счета в Почта Банке физическим лицом

Активация карты

Перед тем как начать пользоваться кредитной картой Пятёрочка от Почта-банка ее нужно активировать.

Активация карты происходит автоматически при выдачи ее из подразделения Почта банка. Дополнительно ничего делать не придется.

Также активировать можно на официальном сайте сети магазинов www.5ka.ru, с помощью СМС. Активация возможна и через мобильное приложение, которое доступно в онлайн магазинах Apple и Google.

Чтобы пройти регистрацию, а в последующем иметь возможность войти в личный кабинет нужно указать номер телефона и проверочный код. После этого можно будет контролировать бонусный баланс, пользоваться штрих-кодом в приложении для их начисления во время покупки и узнавать обо всех новых акциях и специальных предложениях.

Как пользоваться картой?

Любому клиенту желательно зарегистрировать себя в личном кабинете Почта Банка. Это поможет постоянно знать о текущем состоянии счета, наличии задолженности (по кредитке), сумме начисленных бонусов. Регистрация осуществляется с официального сайта Почта Банка во вкладке «Интернет-банкинг». Заполняется заявка онлайн, а потому посещать отделение нет необходимости.

Достаточно расплачиваться картой, заходить на сайт и проверять баланс, просить кассира списать с карты нужную сумму для оплаты покупки.

6

Если у человека кредитка, то необходимо еще контролировать процесс погашения долга. Два месяца можно использовать средства без переплат, но обязательно вносить ежемесячный платеж. Если всю сумму вернуть в срок не удалось, то необходимо зайти в кабинет и посмотреть сумму долга вместе с начисленными процентами.

Можно заказать выписку себе на почту, чтобы знать размер ежемесячных платежей с учетом начисленных процентов.

Следить за погашением необходимо очень внимательно, но лучше вовсе не брать кредитные средства, а возвращать займ в пределах льготного периода, так как процентная ставка по кредитке «Пятерочка» крайне высока.

За что и как начисляются баллы на карту

Пользуясь картой, можно получить ряд преимуществ получая баллы за покупку.

Первоначально стоит разобраться каким образом они начисляются:

  • При первой покупке клиент получает бонус в 2,5 тыс. баллов. Столько же будет начислено в день рождения клиента;
  • В остальные дни баллы накапливаются по следующей схеме: если стоимость приобретаемого товара свыше 555 рублей — 4, если менее указанной суммы — 3;
  • Если оплата товара производится данной картой в любом другом магазине, то за каждые 20 рублей в чеке начисляется 2 балла. В этом одно из преимуществ карты Пятерочка Почта банка, получать бонусы можно просто совершая покупки в любом магазине;

Важно знать, что за операции, связанные с обналичиванием средств или межбанковским/внутрибанковским переводом, начисления на карту не предусмотрены. В этом случае банку более интересен безналичный расчет, поэтому за него идет наибольшее количество бонусов.

За один календарный год клиент может получить не более 100 тыс. баллов. Расчет с клиентом происходит не позднее чем через 1 месяц, после совершения покупки, потому что в этот период может быть отмена операции, информация должна поступить в банка от партнеров.

Баллы, которые были начислены одному клиенту, не могут быть переведены другому участнику программы.

Оплата может производиться как банковской картой, так и наличными, для начисления бонуса это не имеет значения. Однако, если денежные средства списывают со счета клиента, баллы начисляют не программе, указанной для партнерской программы Почта банка, а уже условиям магазина «Пятерочка» — за чек более 555 рублей — 2 рубля, а за меньшую сумму — 1 рубль.

За приобретение табачной продукции, баллы на карту не начисляются!

По программе предусмотрены начисление дополнительных бонусов за выпуск карты Почта банка. Баллы действуют в течении двенадцати месяцев с момента зачисления на счет.

Если у клиента в наличии имеется карта банка и магазина, то начисления могут производиться только на один счет, предъявить обе сразу не получится, так как мобильный телефон у клиента один, и идет привязка к конкретному клиенту.

Бонус за покупку подразделяется на базовый (по стандартной программе магазина «Пятерочка»), который начисляется сразу, и дополнительный по программе лояльности, который зачисляется на счет клиента в течении двух недель.

Если клиентом произведена крупная покупка в сторонней организации, то баллы рассчитываются моментально, но зачисления придется ждать в течение месяца.

Как проверить количество баллов

  1. На выданном чеке за продукты/товары в кассе в магазине “Пятерочке”. Внизу, после основной суммы в рублях будет указано начисленное/потраченное количество баллов, а также общее их число у вас.

Как узнать сколько бонусов осталось на карте Пятерочка

  1. Можно ознакомиться с информацией непосредственно и через личный кабинет на сайте. Для этого нужно будет пройти регистрацию, указать номер телефона, который будет привязан к личному кабинету, а также номер карты. Далее клиент должен пройти верификацию, посредством короткого номера, который придет в виде смс.
7

Войдя в личный кабинет (https://my.5ka.ru/login), можно будет ознакомиться с информацией следующего характера:

  • Общее количество начисленных баллов;
  • Историю произведенных покупок;
  • Каким образом были сформированы баллы, то есть имеется информация по чеку с полным наименованием приобретенного товара;
  • История списания бонусов со счета;
  • Информацию о персональных акциях, предлагаемых клиенту;
  • Также можно сделать настройку профиля: произвести блокировку карты при утере, изменить пароль, настроить рассылку уведомлений на более оптимальный.

Отследить свой баланс можно в полученном чеке, выданном за покупку

Личный кабинет на сайте Почта банка также дает клиенту дополнительные преимущества:

  • Возможность производить оплату коммунальных услуг, штрафов, взносов в различные бюджетные учреждения согласно тарифам банка;
  • Имеется возможность открытия вклада в режиме онлайн;
  • При необходимости можно оставить заявку на кредит наличными или карту с дополнительным банковским лимитом;
  • Производить переводы различного типа;
  • Воспользоваться личным кабинетом Почта банка можно через сайт, либо скачав приложение на мобильный телефон, все зависит от предпочтений клиента.

Как списать баллы с карты Пятерочка

Использование накопленных баллов довольно простая процедура, для этого необходимо просто озвучить свое желание кассиру при оплате покупки. При этом имеется возможность оплатить весь чек, если сумма баллов это позволяет.

Ограничения касаются исключительно табачной и алкогольной продукции: произвести покупку сигарет баллами невозможно, а в отношении спиртных напитков происходит частичное покрытие чека. Так же невозможно применить оплату покупки, если предъявляется купон со скидкой.

Воспользоваться сразу двумя скидками не получится

В целом по отзывам клиентов карта радует возможностью оплаты покупок накопленными бонуса, да и партнерская программа более привлекательная для начисления баллов. Единственное недовольство у клиентов вызывает незнание кассиров о наличии данной программы.

Отзывы о карте Пятерочка от Почта Банка

Привлекательные условия всесторонней выгоды карты Пятерочка находят отклики у пользователей в основном положительные. В самом деле возможность одновременно иметь карту для расчетов, накопительную карту с начислением процентов и карту для накопления бонусов в одном пластике выглядит заманчиво. Удобство и выгоды налицо, а отзывы о карте и рекомендации в основном положительные.

Но без ложки дегтя никак, поэтому присутствуют и немного омраченные отзывы. Негатив часто связан не с моментом оформления, тут все замечательно, обещанная банком выдача карты за один визит выполняется. Некоторое недопонимание самими держателями процесса начисления баллов вызывает отрицательную реакцию.

Чаще всего выгоды и прозрачность условий очевидны, поэтому держатели выражают благодарность банку и желание сотрудничать в дальнейшем. В отзывах клиенты обращают внимание на:

  • бесплатное и быстрое оформление;
  • бонусы и акции от Пятерочки;
  • получение процентов, как по вкладу;
  • компетентность сотрудников банка.

Кому-то было сложно начинать пользоваться картой и получить первые бонусы, кто-то не нашел общего языка со специалистами call-центра. В любом случае банк реагирует на любые отзывы о работе сотрудников и принимает меры, повышая их компетентность. Жалоба или положительный отзыв – это подарок для банка, возможность узнать, в каких направлениях работать и продолжать совершенствовать обслуживание.

Почта Банк сколько денег осталось

Что делать, если карта утеряна

Если произошла утеря карты, то необходимо произвести блокировку карты и обратиться в банк за получением новой. Данная услуга уже платная, так как инициатором замены будет являться клиент, стоимость перевыпуска составляет 600 рублей.

При этом денежные средства должны быть на счете, начисленные бонусы сохраняются, меняется только сам пластик. Важно знать, что в этом случае меняется номер карты, поэтому потребуется повторная регистрация в личном кабинете.

Заключение

Почта Банк и карта Пятерочка с программой лояльности, объединившись, создали действительно интересный ко-брендинговый продукт. Сохраняя средства на карте можно умножать их благодаря бесплатному подключению услуги «Сберегательный счет», удобно расплачиваться, возвращая часть потраченных средств в виде баллов. Это одновременно выгодная бонусная и дебетовая карта.


Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *